Préparer la retraite
Diagnostic gratuit et solutions sur mesure
Anticipez votre niveau de vie à la retraite, sécurisez vos revenus et optimisez votre fiscalité. Remplissez notre diagnostic pour recevoir une étude personnalisée et être contacté par un cabinet partenaire — sans engagement.
Pourquoi c’est important de préparer sa retraite
- Peur de manquer de revenus : beaucoup craignent une baisse importante de niveau de vie.
- Incertitudes sur les droits acquis : complexité des régimes (salarié, indépendant, fonctionnaire).
- Inflation & longévité : vivre plus longtemps augmente le risque d’épuisement de l’épargne.
- Fiscalité mal anticipée : erreurs dans les arbitrages (épargne, PER, assurance-vie, immobilier).
- Décalage entre projet et financement : projets de voyage, aide aux proches, transmission non budgétisés.
Ce que nous vous aidons à sécuriser
Scénarios personnalisés
Quand partir, quel montant épargner, quel produit choisir.
Optimisation fiscale
PER, assurance-vie, démembrement, stratégies immobilières adaptées.
Plan d’action chiffré
étapes prioritaires à 1, 3 et 10 ans.
Sérénité
documents et simulation clairs pour vous et vos ayants droit.
Offres & leviers usuels
- PER (Plan d’Épargne Retraite) : déductions fiscales possibles (selon profil) et arbitrages entre déduction aujourd’hui vs exonération demain.
- Assurance‑vie : liquidité, succession, fiscalité.
- Immobilier (location meublée, nue, SCPI) : revenus complémentaires et optimisation fiscale.
- Rachat de trimestres / simulation droits retraite : utile pour combler des carrières hachées.
- Stratégies de transmission : donation, démembrement, assurance‑vie optimisée.
3 étapes simples pour préparer votre retraite
Je remplis le diagnostic
prénom, téléphone, code postal, âge, situation professionnelle, objectifs.
Nous transmettons votre dossier
à un cabinet partenaire qualifié qui vous contacte pour un premier bilan et propose des scénarios adaptés.
Vous recevez une proposition
claire (scénarios chiffrés) et décidez librement d’un accompagnement approfondi.
Transmission sur consentement explicite. Premier contact sans engagement.
Ce que vous gagnez en préparant votre retraite
Anticiper votre retraite ne sert pas seulement à « mettre de l’argent de côté ». Un bon diagnostic transforme l’incertitude en décisions concrètes : augmenter votre revenu net à la retraite, réduire les risques financiers, optimiser votre fiscalité et sécuriser la transmission de votre patrimoine.
✓ Réassurance financière — connaître précisément votre futur niveau de vie et éviter les mauvaises surprises.
✓ Gain de pouvoir d’achat net — grâce à des arbitrages fiscaux (PER, assurance‑vie, immobilier) vous conservez plus de revenus à la retraite.
✓ Augmentation des revenus complémentaires — loyers, rentes SCPI ou produits d’épargne ciblés peuvent créer un complément régulier.
✓ Réduction d’impôts aujourd’hui — optimiser vos versements et produits permet souvent de réduire l’impôt avant la retraite.
✓ Meilleur rendement net — arbitrages entre fiscalité et placement pour maximiser le rendement après impôts et frais.
✓ Dates de départ optimisées — décider quand partir en retirant l’impact financier (pension, rachat de trimestres, décote/majoration).
✓ Moins de risques d’épuisement d’épargne — scénarios adaptés à l’inflation et à l’espérance de vie.
✓ Transmission optimisée — réduire les droits et organiser la répartition pour vos héritiers avec des outils (démembrement, assurance‑vie).
✓ Clarté et plan d’action — un calendrier précis (actions à 1, 3 et 10 ans) pour ne pas laisser la préparation au hasard.
✓ Sérénité administrative — documents et simulations consolidés pour faciliter les démarches futures.
F.A.Q.
À quel âge commencer à préparer ma retraite ?
Idéalement dès que possible — chaque année d’épargne compte. Mais on peut aussi rattraper une stratégie efficace même à 50–60 ans avec des leviers ciblés.
Le diagnostic est‑il payant ?
Non, le diagnostic initial est gratuit. Un conseil approfondi peut être payant si vous mandatez le cabinet.
Mon conjoint a‑t‑il intérêt à faire un diagnostic séparé ?
Oui, chaque situation (carrière, fiscalité, patrimoine) peut nécessiter un scénario distinct et des arbitrages conjoints.
Policité de confidentialité ?
Vos données ne sont transmises aux cabinets partenaires qu’avec votre consentement explicite. Vous pouvez retirer votre consentement à tout moment
Puis‑je combiner PER et assurance‑vie ?
Oui, ce sont des outils complémentaires selon vos objectifs (fiscalité immédiate vs transmission/liquidité).